Handbok HusmanHagberg

PENNINGSTVÄTTSLAGEN Lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

I fastighetsmäklarens yrke ingår efterlevnad av flera lagar. Kraven på vår bransch har ökat vad gäller att bidra i arbetet att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism, då vår bransch tyvärr ofta nyttjas för dessa syften. Som franchisetagare åligger det dig att: • Göra en genomlysning av företaget årligen. Denna genomlysning syftar till att identifiera i vilka sammanhang som risker för penningtvätt främst uppstår. Genomlysningen gör man antingen genom att köpa tjänsten via Mäklarsamfundet som utför den med stöd av Acuminor. Alternativt kan man ta hjälp av annan kunnig person eller utföra detta själv om man anser sig ha rätt kompetens. Då använder man förslagsvis de mallar som finns framtagna. • Ta fram rutiner för alla medarbetares arbete för att motverka penningtvätt. Efter att rutinerna tagits fram så ska de också implementeras i det vardagliga arbetet och uppdateras vid behov. Du som franchisetagare har ett ansvar för att medarbetarna arbetar enligt de framtagna rutinerna och riktlinjerna som gäller för företaget. Det finns mallar framtagna för detta. Mallarna skall anpassas till den egna verksamheten, vilket åligger dig som franchisetagare. • Att använda Nordkyc för kundkännedom. Kedjan har valt att följa det ramavtal som Mäklarsamfundet förhandlat fram med Nordkyc. Det åligger varje franchisetagare att själv registrera sitt företag hos Nordkyc och ansluta alla mäklare som är verksamma med fastighetsförmedling inom bolaget. Kundkännedom skall utföras vid varje affärsmässig transaktion inom fastighetsmäkleriet.

Handbok 2023-08-01 © Copyright HusmanHagberg AB All rights reserved

69